Gemischte Fonds – Eine interessante Anlagemöglichkeit
Ein gemischter Fonds legt sein Fondsvermögen sowohl in Aktien also auch in Renten an. Während viele andere Fonds entweder in Aktien, Immobilien oder Rentenwerte investiert, sind bei dem gemischten Fonds also sowohl Aktien als auch Rentenwerte enthalten.
Der gemischte Fonds eignet sich aufgrund seiner Zusammensetzung besonders für Sie als Anleger, wenn Ihnen ein reiner Aktienfonds etwas zu risikoreich erscheint und ein reiner Rentenfonds eine nach Ihrer Meinung im Durchschnitt zu geringe Rendite aufweist.
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Der gemischte Fonds bestimmte Vorgaben, wie viel Prozent des Fondsvermögens in welche Art von Papieren angelegt sein darf. Daher ist auch bei dem gemischten Fonds der Anteil an Aktien bzw. Renten bis zu einem bestimmten Prozentsatz beschränkt, da es kein reiner Aktien bzw. Rentenfonds sein soll.
Der gemischte Fonds bietet natürlich auch den Vorteil der Risikostreuung für Sie als Anleger, indem nicht in einige wenige Unternehmen und Rentenwerte investiert wird, sondern durch die Verteilung auf viele verschiedene Aktien und Renten diese Risikominimierung erreicht wird. Für die Auswahl der Investments ist der Fondsmanager verantwortlich.
Ein weiterer Vorteil des gemischten Fonds ist, dass z.B. bei hohen Aktienkursen nicht unbedingt Aktien gekauft werden müssen, wie es bei dem reinen Aktienfonds der Fall wäre, sondern der gemischte Fonds kann zu diesem Zeitpunkt in Renten investieren, und bei günstigeren Aktienkursen wieder dort zukaufen.
Eine spezielle Form der gemischten Fonds ist bzw. waren die AS-Fonds (Altersvorsorge-Sondervermögen). Diese Fonds waren für die Altersvorsorge konstruiert und waren mit der Besonderheit ausgestattet, dass man eine gewisse Zeit vor Ablauf des Vertrages den Aktienanteil im vorhandenen Vermögen in Rentenwerte tauschen konnte, um das Risiko zu minimieren. Die AS-Fonds haben sich aber aufgrund geringer Nachfrage und da sie keine besonderen steuerlichen Vorteile brachten nicht am Markt durchsetzen können.
Unter den gemischten Fonds gibt es einige Alternativen, je nach Anteil der Renten und Aktien kann man hier den Fonds im Bezug auf seine individuellen Vorstellungen für die Sicherheit der Anlage auswählen. Ferner unterschieden sich die verschiedenen gemischten Fonds auch darin, in welche Art von Aktien und Renten investiert wird. Manche gemischte Fonds investieren ausschließlich in deutsche Aktien und Renten, manche in europäische Werte und einige Fonds investieren weltweit.
Zusammenfassend ist der gemischte Fonds eine gute Mischung im Fondsbereich zwischen der Sicherheit von Rentenfonds und der Aussicht auf höhere Renditen bei Aktienfonds.